Là một nền tảng tài chính phi tập trung (DeFi) đã có mặt trên thị trường tiền điện tử trong một thời gian dài và có những đặc điểm độc đáo thu hút nhiều nhà đầu tư, Bancor đã chứng minh giá trị của mình bằng cách xếp đồng tiền BNT của mình vào top 300 đồng tiền hàng đầu trên thế giới về vốn hóa.
Trên thực tế, sáng kiến này là một trong những sáng kiến nổi tiếng nhất trong lĩnh vực tiền điện tử. Nó cũng đã chứng kiến những chia sẻ thăng trầm của nó. Từ một ICO lớn đến các cuộc tranh cãi pháp lý. Từ cộng tác rộng rãi đến vi phạm được biết đến công khai.
Xem thêm: THORChain là gì? Toàn tập về tiền điện tử RUNE
Bancor cho phép người dùng chuyển đổi ngay lập tức giữa hai mã thông báo mà không cần yêu cầu đối tác. Tất cả điều này được thực hiện bên trong ví Bancor và thông qua phương pháp này, Bancor có thể cung cấp cho các nhà giao dịch tính thanh khoản tự động cho các giao dịch.
Quan trọng nhất, nó cho phép mạng vẫn hoàn toàn phi tập trung, với phần lớn hoạt động của mạng nhờ vào cách sử dụng mới của mã thông báo BNT để thực hiện các giao dịch.
Cho đến nay, rất tốt, nhưng để nắm bắt được sức nặng thực sự của Bancor, trước tiên chúng ta phải xem xét quá khứ có phần bi đát của nó.
Vì vậy, để tìm hiểu thêm về Bancor, có nên đầu tư vào doanh nghiệp này hay không và những lợi ích cũng như hạn chế là gì, hãy đọc tiếp.
Coincu sẽ cho bạn biết tất cả những gì bạn cần biết trong nghiên cứu Mạng Bancor, cũng như xem xét triển vọng dài hạn và tiềm năng áp dụng của BNT.
Bancor Network là gì?
Giao thức Bancor là một tiêu chuẩn cho một loại tiền điện tử mới được gọi là Smart Tokens. Bancor Network là một sàn giao dịch phi tập trung cho phép bạn giữ bất kỳ mã thông báo nào và hoán đổi nó lấy bất kỳ mã thông báo nào trong mạng. Điều này được thực hiện mà không cần đối tác và với mức giá được tính toán tự động.
Bancor Network là một nền tảng giao dịch tiền điện tử chuỗi chéo cho phép người dùng chuyển mã thông báo từ các chuỗi khối khác mà không có sự tham gia của người trung gian hoặc bên thứ ba khác.
Giao thức Bancor, được lấy cảm hứng từ John Maynard Keynes và hệ thống tiền tệ ổn định của EF Schumacher, là trung tâm của mạng lưới này. Bancor được đặt theo tên của John Maynard Keynes, người đã sử dụng nó để mô tả một loại tiền tệ dự trữ xuyên quốc gia mà ông đề xuất tại hội nghị Bretton Woods năm 1944.
Mạng Bancor có khả năng được công nhận tốt nhất khi tổ chức một trong những dịch vụ tiền xu ban đầu (ICO) thành công nhất từ trước đến nay. Nó đã lập kỷ lục toàn cầu vào năm 2017 bằng cách tạo ra hơn 153 triệu đô la mã thông báo Ethereum trong vòng chưa đầy 3 giờ.
Bancor đã xử lý hàng tỷ khối lượng giao dịch trên hàng nghìn mã thông báo kể từ năm 2017, với các nhà cung cấp thanh khoản kiếm được hàng triệu đô la phí.
Bancor dựa trên nền tảng Ethereum và cho phép mọi người sử dụng Token, được gọi là Token thông minh trong giao thức. SmartTokens được trao đổi tự do và thậm chí có thể được sử dụng làm dự trữ mật mã để tạo mã thông báo mới.
Một hợp đồng thông minh bảo vệ kho dự trữ. Khi hợp đồng thông minh bắt đầu, người dùng chọn tỷ lệ phần trăm SmartTokens của mã thông báo dự phòng và điều này quyết định giá mà hợp đồng thông minh sẽ phát hành SmartTokens mới (nếu dự trữ tăng) hoặc đổi SmartTokens lấy mã thông báo dự phòng.
Điều này xác định mức giá mà hợp đồng thông minh sẽ hoán đổi SmartTokens lấy mã thông báo dự phòng trong khi phát hành SmartTokens mới. Hợp đồng thông minh của mỗi chức năng SmartToken hoạt động hiệu quả như một “ngân hàng trung ương” phân tán với chính sách tiền tệ có thể dự đoán được.
Nguồn: https://coinnewsz.com/bancor-network-la-gi/
Làm thế nào nó hoạt động?
Giao thức Bancor bao gồm một mạng lưới các hợp đồng thông minh (Nhóm thanh khoản) nhằm thực hiện các giao dịch mã thông báo và tổng hợp thanh khoản trên chuỗi.
Tính thanh khoản của Bancor phân biệt nó với hầu hết các thị trường DEX và CEX khác. Thanh khoản được cung cấp bởi một số nhà tạo lập thị trường hạn chế trên các thị trường DEX và CEX khác. Tuy nhiên, tính thanh khoản được cung cấp bởi hàng nghìn người dùng không liên kết, mỗi người kiếm được một tỷ lệ phần trăm phí giao dịch của Bancor.
Điều này là do thực tế là việc cung cấp thanh khoản trên Bancor là không được phép, không có bên trung gian nào có thể hạn chế hoặc điều chỉnh nó.
Mỗi nhóm thanh khoản Bancor đều có tiền BNT dự trữ. BNT đóng vai trò là mã thông báo trung gian, kết nối nhóm mạng và chuỗi khối.
Mặc dù có vẻ phức tạp nhưng Mạng Bancor hoạt động khá đơn giản.
Tính thanh khoản được cung cấp bằng cách phát triển một hợp đồng thông minh giám sát số dư của các mã thông báo khác nhau và đảm bảo chúng luôn được cân bằng ở mức an toàn.
Sự sắp xếp này loại bỏ yêu cầu đối với người trung gian bên thứ ba. Người dùng có thể chỉ cần thực hiện các giao dịch trực tuyến trong ví web3 hỗ trợ Ethereum hoặc EOS của họ.
Thủ tục này giống như một chiếc đồng hồ cát; bất kể chúng ta đổ cát theo hướng nào, nó sẽ luôn chứa cùng một lượng cát. Trong kịch bản này, đồng hồ cát là một hợp đồng thông minh và mỗi hạt cát tượng trưng cho các mã thông báo đang được giao dịch.
Đặc trưng
Chuyển đổi Cross-chain
Bancor đã đơn giản hóa quy trình hoán đổi mã thông báo cho người dùng của mình. Phần mềm ví thân thiện với người dùng có kiểu dáng đẹp và cho phép chuyển đổi mã thông báo nhanh chóng và đơn giản, tương tự như những gì người tiêu dùng nhận được với Coinbase Pro hoặc các ví lưu ký khác.
Mặc dù giao diện người dùng có vẻ dễ dàng, ví Bancor thực sự tương tác trực tiếp với các hợp đồng thông minh BNT trên chuỗi khối, đồng thời cho phép người dùng duy trì quyền kiểm soát hoàn toàn đối với khóa cá nhân và tiền của họ mọi lúc.
Lợi ích rõ ràng của ví Bancor là nó không chỉ cho phép trao đổi mã thông báo mà còn thực hiện điều đó mà không yêu cầu đối tác. Do đó, đây là mạng đầu tiên cung cấp chuyển đổi chuỗi chéo mà không buộc người dùng phải cung cấp khóa riêng của họ trong quá trình trao đổi.
Bancor đã bắt đầu nỗ lực tích hợp chuỗi chéo của họ với EOS và Ethereum, nhưng họ muốn thêm nhiều cầu nối hơn trong tương lai, cho phép họ hoạt động như một giải pháp thanh khoản đa chuỗi có thể cho phép chuyển đổi mã thông báo ngay lập tức cho một số chuỗi khối nổi bật như Bitcoin, Tron và Ripple.
Hiện tại, Bancor cung cấp cho các nhà giao dịch và nhà đầu tư nhiều khả năng chuyển đổi đáng kinh ngạc, bao gồm các giao dịch miễn phí, ngay lập tức đối với các mã thông báo trên hơn 8.700 cặp mã thông báo trực tiếp qua ví Bancor.
Thanh khoản tự động
Một trong những lợi thế đáng kể nhất của Bancor và mã thông báo BNT là chúng cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền điện tử; không có thanh khoản, tiền tệ khô héo và diệt vong. Rốt cuộc, ai muốn nắm giữ một loại tiền tệ khó mua và bán?
Tất nhiên, các loại tiền điện tử hàng đầu như Ethereum, Ripple, Litecoin và các loại tiền điện tử khác trong top 20 đều có khối lượng giao dịch phù hợp, nhưng Giao thức Bancor cung cấp giải pháp có một không hai cung cấp tính thanh khoản phi tập trung tự động cho bất kỳ mã thông báo nào .
Mọi mã thông báo, kể cả mã thông báo do tư nhân sản xuất, có thể nhận được tính thanh khoản ngay lập tức bằng cách sử dụng Giao thức Bancor, bất kể khối lượng giao dịch. Đây là một tính năng cực kỳ quan trọng để thúc đẩy việc áp dụng các ứng dụng phi tập trung.
Một số dApps có mã thông báo riêng, giờ đây có thể đổi thành các loại tiền điện tử khác ngay lập tức và chỉ bằng một cú nhấp chuột trực tiếp bên trong ví của người dùng.
Bảo vệ mất mát tạm thời
Phần lớn các Nhà tạo lập thị trường tự động ngày nay đã không thể khắc phục vấn đề thua lỗ tạm thời khi các nhóm thanh khoản có sự thay đổi đáng kể trong các cặp giao dịch nhất định. Bancor sẽ áp dụng biện pháp bảo vệ thanh khoản được thu thập bởi các nhà cung cấp thanh khoản, điều này sẽ đóng vai trò như một khoản bảo hiểm tổn thất tạm thời sẽ tăng lên theo thời gian.
Phần thưởng đặt cược
Các ưu đãi đặt cược BNT là một sự phát triển được đề xuất trong tương lai để khuyến khích người dùng cung cấp tính thanh khoản cho mạng. Lý do căn bản để giới thiệu đặt cược là Bancor cần thanh khoản để giảm chi phí giao dịch đồng thời tăng khối lượng giao dịch và tổng phí mạng.
Mặc dù các kế hoạch khuyến khích đặt cược vẫn đang được thực hiện, nhưng ý tưởng cơ bản là người dùng sẽ nhận được phần thưởng BNT khi giữ BNT của họ trong nhóm thanh khoản hiện có, chẳng hạn như MKR/BNT hoặc ETH/BNT.
Người dùng bỏ phiếu trong BancorDAO sẽ chọn số lượng BNT mới sẽ được tạo dưới dạng phần thưởng đặt cược và cách chúng sẽ được phân phối cho các nhóm khác nhau trên mạng.
Do APR được tạo ra bởi phí và các ưu đãi đặt cược, nên chương trình phần thưởng này nhằm thu hút người dùng mới vào hệ sinh thái. Bancor đang cẩn thận cấu trúc cơ chế phần thưởng đặt cược của mình để tránh tập trung lợi ích vào một số lượng nhỏ nhóm, thay vào đó phân phối chúng đồng đều giữa hàng trăm nhóm mạng.
Token BNT
Bancor Network Token (BNT) là một loại tiền điện tử dựa trên giao thức Ethereum ERC-20. Mã thông báo BNT đóng vai trò là Trung tâm mã thông báo trong Mạng Bancor, kết nối tất cả các mã thông báo trên mạng. Kể từ tháng 6 năm 2017, BNT đã được giao dịch trên mạng.
Số liệu chính
- Mã cổ phiếu: BNT
- Hợp đồng: 0x1f573d6fb3f13d689ff844b4ce37794d79a7ff1c
- Số thập phân: 18
- Chuỗi khối: Ethereum
- Tiêu chuẩn mã thông báo: ERC-20
- Loại token: Tiện ích
- Tổng cung: 160.243.020 BNT
- Nguồn cung lưu hành: 160.243.020 BNT
Trường hợp sử dụng
Bancor là một giao thức chuỗi khối cho phép người dùng chuyển đổi trực tiếp giữa các mã thông báo mà không cần sử dụng trao đổi. Kyber Network (KNC), một trong những đối thủ của Bancor Network, có chức năng tương đương.
BNT là viết tắt của Smart Token và đóng vai trò là quỹ dự trữ cho tất cả các token khác trong hệ thống mạng. BNT là token trung gian trong mạng chuyển đổi token.
Chuyển đổi này, theo tuyên bố, xảy ra cực kỳ nhanh chóng và gần như ngay lập tức. Người tiêu dùng không cần biết rằng hệ thống đã chuyển đổi từ BNB sang Mã thông báo BNT và sau đó từ Mã thông báo BNT sang GTO vì nó thực tế diễn ra ngay lập tức.
Lệ phí
Vì BNT là mã thông báo được tạo trên nền tảng ERC-20 của Ethereum, người dùng sẽ bị tính các khoản phí sau khi giao dịch hoặc chuyển mã thông báo BNT:
- Trong khi thực hiện giao dịch rút tiền/nạp tiền:
- Phí đặt cọc: Miễn phí
- Phí rút tiền: 1,5 BNT
- Người dùng phải trả phí giao dịch Ethereum trong khi di chuyển giữa các ví. Các sàn giao dịch khác nhau sẽ tính các khoản phí khác nhau khi rút BNT Token.
Nhóm chủ lực
- Bernard Lietaer là kỹ sư xây dựng, nhà kinh tế học, tác giả và giảng viên người Bỉ. Lietaer là một chuyên gia về hệ thống tiền tệ, người khuyến khích các thị trấn có đồng nội tệ của riêng họ.
- Eyal Hertzog là kiến trúc sư sản phẩm dự án và đồng sáng lập Metacafe, một doanh nghiệp chia sẻ video. Hertzog cũng là người đồng sáng lập Appcoin, một khái niệm tương tự như Bancor sử dụng thị trường do người dùng tạo và tiền tệ tư nhân.
- Guy Benartzi là người đồng sáng lập và là người sáng tạo được công nhận của công ty trò chơi Mytopia. Benartzi cũng là người đồng sáng lập Particle Code, một công ty khởi nghiệp lập trình của Israel có trụ sở tại Tel Aviv.
- Schmitz-Krummacher, Guido: Nhà điều hành nền tảng Bancor tham gia vào một loạt các sáng kiến kinh doanh thương mại ở Thụy Sĩ. Sự tham gia của anh ấy vào tiền điện tử bao gồm Bancor và một vị trí điều hành trong mạng cung cấp dịch vụ cộng đồng Tezos (XTZ).
- Người sáng lập Draper Associates và nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng Tim Draper nằm trong ban cố vấn.
Kết luận
Mạng Bancor được xây dựng trên giao thức của nó, dựa trên khái niệm trao đổi tiền từ những năm 1940.
Sáng kiến hiện đang thành công vì nó không thông qua bên thứ ba và không bị kiểm soát bởi bất kỳ tổ chức nào.
Hơn nữa, Giao thức Bancor giúp các nhà phát triển dễ dàng tạo một ứng dụng giao dịch trơn tru giữa nhiều loại mã thông báo.
